เอเจนต์ AI ใน DeFi: การปฏิวัติอิสระในด้านการเงิน

การบรรจบกันระหว่างปัญญาประดิษฐ์และการเงินแบบกระจาย (DeFi) ไม่ใช่เพียงแค่แนวโน้มในอนาคต แต่เป็นความจริงที่กำลังเปลี่ยนแปลงโฉมหน้าของระบบการเงินอยู่ในขณะนี้ หัวใจสำคัญของการเปลี่ยนแปลงนี้คือ ตัวแทน AI

ห่างไกลจากการเป็นเพียงโปรแกรมคอมพิวเตอร์ธรรมดา ระบบอิสระเหล่านี้รวมโมเดลการประมวลผลภาษาที่พัฒนาแล้วและการเรียนรู้ของเครื่องเพื่อทำการตัดสินใจที่ซับซ้อนและดำเนินการในสภาพแวดล้อมดิจิทัล โดยไม่ต้องการการแทรกแซงจากมนุษย์ตลอดเวลา

การกระโดดเชิงวิวัฒนาการ: จากบอทสู่ตัวแทนอัจฉริยะ

เมื่อมองย้อนกลับไป DeFi เริ่มต้นมีแรงดึงดูดเมื่อปี 2017 โดยได้รับแรงสนับสนุนจากโปรโตคอลการให้กู้ยืมและการแลกเปลี่ยนอัตโนมัติ อย่างไรก็ตาม เป็นการบูมของ “yield farming” ในปี 2020 ที่ทำให้เห็นศักยภาพอันกว้างใหญ่ของการทำให้เป็นอัตโนมัติในพื้นที่นี้

นี่คือตัวแทน AI ที่เข้ามามีบทบาท โดยแสดงถึงการพัฒนาที่สำคัญจากบอทการซื้อขายแบบดั้งเดิม ในขณะที่บอททำตามกฎที่ตายตัวและตั้งโปรแกรมไว้ล่วงหน้า ตัวแทน AI รวมเอาความสามารถ เช่น การคิด วิเคราะห์และการวางแผน ทำให้พวกเขาสามารถจัดการและโต้ตอบกับความซับซ้อนของโปรโตคอลที่ใช้บล็อกเชนและสัญญาอัจฉริยะได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ความสามารถนี้ทำให้พวกเขาสามารถเพิ่มประสิทธิภาพสภาพคล่อง บรรเทาความเสี่ยง และนำเสนอการให้บริการทางการเงินที่แท้จริงถูกใจผู้ใช้ ความแตกต่างที่สำคัญอยู่ที่ความเฉลียวฉลาดที่ปรับตัวได้ของตัวแทนเมื่อเปรียบเทียบกับความแข็งแกร่งของบอทเก่า

การเปิดเผยสถาปัตยกรรม: โมเดลสามชั้น

การทำความเข้าใจว่าตัวแทนเหล่านี้ทำงานอย่างไรเป็นสิ่งสำคัญ การใช้งานสมัยใหม่ส่วนใหญ่ติดตามโมเดลสถาปัตยกรรมที่แบ่งออกเป็นสามชั้นที่แตกต่างกัน ซึ่งให้ความยืดหยุ่นและพลังในการประมวลผล

ชั้นของตัวแทน AI สำหรับ DeFi

• ชั้นโมเดล (Model Layer): “สมอง” ของตัวแทน ประกอบด้วยโมเดลการประมวลผลภาษาขนาดใหญ่ (LLMs) และโมเดล AI อื่น ๆ ที่รับผิดชอบในการตีความข้อมูล, การคาดการณ์ และการจัดประเภทข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับตลาด DeFi
• ชั้นกรอบงานของตัวแทน (Agent Framework Layer): “โครงสร้างการคิด” จัดการการคิดอย่างมีเหตุมีผลของตัวแทน วางแผนลำดับการกระทำที่ซับซ้อน และรักษาความจำระยะยาวเพื่อเรียนรู้จากประสบการณ์ที่ผ่านมา
• ชั้นการประสานงาน (Orchestration Layer): “แขนที่ดำเนินการ” ประสานการโต้ตอบของตัวแทนกับโลกภายนอกและบล็อกเชน โดยใช้เครื่องมืออย่าง API และโอราเคิลเพื่อตรวจสอบข้อมูลแบบเรียลไทม์และดำเนินการโดยตรงในโปรโตคอล DeFi

การแบ่งหน้าที่นี้ทำให้ตัวแทนสามารถเก็บรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลตลาดได้อย่างรวดเร็ว พัฒนากลยุทธ์หลายขั้นตอน (เช่น การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนหรือการจัดการมาร์จิ้น) และปรับตัวแบบไดนามิกต่อสภาวะตลาดคริปโตที่มีความผันผวน

นวัตกรรมและแนวโน้ม: ตัวแทน AI กำลังทำอะไรอยู่แล้ว

ตัวแทน AI ไม่ใช่เพียงทฤษฎี; พวกเขากำลังขับเคลื่อนนวัตกรรมในทางปฏิบัติในพื้นที่ DeFi เปลี่ยนแปลงวิธีที่เรามีปฏิสัมพันธ์กับการเงินแบบกระจาย

การใช้งานสำคัญของตัวแทน AI ใน DeFi

• การซื้อขายอัตโนมัติและการวิเคราะห์การคาดการณ์: โดยใช้การเรียนรู้ผ่านการเสริมกำลังและการวิเคราะห์ชุดข้อมูลตามเวลา ตัวแทนสามารถดำเนินการซื้อขายตามสัญญาณที่ซับซ้อนแบบออนเชนและออฟเชน เกินกว่าความสามารถของบอทที่ใช้กฎที่ตายตัว
• การจัดการความเสี่ยงและการติดตามอย่างต่อเนื่อง: ตัวแทนอัจฉริยะสามารถตรวจจับรูปแบบที่ผิดปกติหรือความพยายามในการจัดการตลาดแบบเรียลไทม์ สิ่งนี้ทำให้สามารถกระตุ้นการตอบสนองโดยอัตโนมัติ เช่น การชำระหนี้ก่อนกำหนดหรือการปรับสมดุล เพื่อปกป้องสินทรัพย์ที่เป็นหลักประกัน
• การให้คำปรึกษาทางการเงินที่เป็นส่วนตัว (Robo-Advice): โดยวิเคราะห์โปรไฟล์ความเสี่ยงและเป้าหมายของผู้ใช้ ตัวแทนสามารถสร้างคำแนะนำการลงทุนที่เป็นส่วนตัวและปรับปรุงอย่างต่อเนื่องเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงในตลาด
• โอราเคิลอัจฉริยะและการดำเนินการข้ามบล็อกเชน: การรวมเข้ากับโอราเคิลแบบกระจาย (บริการที่จัดหาข้อมูลภายนอกให้กับบล็อกเชน) และความสามารถในการทำงานในหลายบล็อกเชน ขยายโอกาสในการทำ arbitrage และเพิ่มประสิทธิภาพสภาพคล่อง

การใช้งานเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงศักยภาพของตัวแทนในการเพิ่มประสิทธิภาพและความปลอดภัยในการดำเนินการใน DeFi ทำให้เข้าถึงและซับซ้อนได้มากขึ้น

ตลาดในตัวเลขและตัวอย่าง

แม้ว่าตลาด DeFi จะเผชิญกับความท้าทายล่าสุด การนำตัวแทน AI มาใช้แสดงให้เห็นถึงการเติบโตอย่างโดดเด่น

ในไตรมาสที่ 1 ของปี 2025 มูลค่ารวมที่ถูกบล็อก (TVL) ในโปรโตคอล DeFi ลดลง 27% สู่ระดับ 156 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ การลดลงนี้สะท้อนถึงความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจในระดับโลกและเหตุการณ์ด้านความปลอดภัยบางอย่าง อย่างไรก็ตาม จำนวนกระเป๋าเงินที่ไม่ซ้ำกันและใช้งานอยู่ที่มีปฏิสัมพันธ์กับโปรโตคอลที่เน้น AI เพิ่มขึ้น 29% ในช่วงเวลาเดียวกัน ข้อมูลนี้ถูกอ้างถึงโดย DappRadar ชี้ให้เห็นถึงการนำตัวแทนอัจฉริยะมาใช้แม้ในตลาดที่กำลังหดตัว

ตัวอย่างเชิงบวกมาจากระบบนิเวศ SUI ซึ่ง TVL เพิ่มขึ้น 9.6% ในเดือนเมษายนปี 2025 แตะ 1.595 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ สิ่งนี้อาจบ่งชี้ว่านิชที่เฉพาะเจาะจงซึ่งรวมฟังก์ชัน AI ขั้นสูงเข้าด้วยกันสามารถดึงดูดและรักษาเงินทุนได้ดียิ่งขึ้น

มุมมองที่ขัดแย้ง: ความระมัดระวังและความหวัง

เช่นเดียวกับเทคโนโลยีที่ขัดขวางอื่น ๆ ตัวแทน AI ใน DeFi ก่อให้เกิดการอภิปรายและความคิดเห็นที่แตกต่างกันในหมู่ผู้เชี่ยวชาญ

Jonathan Hall จากคณะกรรมการนโยบายการเงินของธนาคารแห่งอังกฤษแสดงความกังวล โดยเตือนว่าสมาชิก “deep trading agents” ที่ปรับแต่งไม่ดีอาจทำให้เกิดการขยายตัวของการช็อกในตลาดและอาจส่งเสริมนิสัยการรวมกลุ่ม เขาเรียกร้องให้มีการทดสอบอย่างจริงจังและปฏิบัติตามข้อกำหนดก่อนที่จะนำมาใช้ในวงกว้าง ตามที่รายงานโดย Reuters.

ในทางกลับกัน ผู้บริหารจากบริษัทอย่าง DevCom และ Madrona Ventures มองว่าตัวแทน AI เป็นข้อได้เปรียบเชิงกลยุทธ์ที่สำคัญ พวกเขาโต้แย้งว่าการทำให้งานอย่างซับซ้อนของการปฏิบัติตามและการวางแผนอัตโนมัติทำให้สถาบันการเงินสามารถขยายขนาดได้มากขึ้นและลดต้นทุนในการดำเนินงาน ตามที่หารือโดย Madrona.

การอภิปราย: ข้อดี ข้อเสีย และข้อขัดแย้ง

การนำตัวแทน AI มาใช้ใน DeFi แสดงถึงสถานการณ์ที่มีประโยชน์มากมาย แต่ก็มีความเสี่ยงและปัญหาจริยธรรมที่ต้องจัดการ

การเปรียบเทียบ: ตัวแทน AI vs. บอทดั้งเดิมใน DeFi

ในด้านบวก หนึ่งในนั้นคือประสิทธิภาพในการดำเนินงานที่สูงขึ้น การลดเวลาในการตัดสินใจในการซื้อขาย และการกระจายการเข้าถึงบริการทางการเงินที่เป็นส่วนตัว การทำให้งานเป็นอัตโนมัติก็ช่วยให้ผู้วิเคราะห์สามารถมุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์ในระดับสูงได้

อย่างไรก็ตาม ข้อเสียและข้อขัดแย้งเหล่านี้ก็มีมากมาย มีความเสี่ยงต่อความไม่มั่นคงของระบบและ “flash crashes” หากตัวแทนจำนวนมากตอบสนองเหมือนกันต่อเหตุการณ์ในตลาด การพึ่งพาข้อมูลแบบออนเชนซึ่งอาจมีความเสี่ยงต่อการจัดการหรือการล่าช้าเป็นอีกหนึ่งข้อกังวล นอกจากนี้ ประเด็นทางจริยธรรมและความรับผิดชอบเมื่อมีการตัดสินใจที่ผิดพลาดหรือเกิดความเสียหายจากตัวแทนอิสระยังคงมีการอภิปรายอย่างกว้างขวาง

ผลกระทบกว้างขวาง: เศรษฐกิจ สังคม และสิ่งแวดล้อม

ตัวแทน AI มีศักยภาพในการสร้างผลกระทบที่ลึกซึ้งซึ่งเกินกว่าตลาดการเงิน

ในด้านเศรษฐกิจ พวกเขาสามารถลดค่าคอมมิชชั่นการดำเนินการอย่างมหาศาล ซึ่งในประวัติศาสตร์เป็นประโยชน์ต่อสถาบันใหญ่ นี่อาจขยายสภาพคล่องในตลาดที่มีการดูแลน้อย กระตุ้นให้เกิดการเข้าถึงทางการเงินในระดับโลกมากขึ้น การเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล เช่น Bitcoin และ Ethereum เป็นสิ่งสำคัญสำหรับผู้ที่ต้องการมีส่วนร่วมในเศรษฐกิจใหม่นี้

ในด้านสังคม การแพร่หลายของ robo-advisors อาจทำให้แนวทางการลงทุนมีความเข้าถึงได้มากขึ้น โดยไม่มีอุปสรรคในการเข้าถึงที่เกี่ยวข้องกับบริการทางการเงินแบบดั้งเดิม

ในด้านสิ่งแวดล้อม การใช้ LLMs เพิ่มขึ้นและโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนที่รองรับยกประเด็นเกี่ยวกับการใช้พลังงานและรอยเท้าทางคาร์บอน สิ่งนี้ต้องการความสนใจอย่างต่อเนื่องในด้านการปรับปรุงเทคโนโลยีและการใช้บล็อกเชนที่ยั่งยืนมากขึ้น

มองไปที่อนาคตของ AI ใน DeFi

โมเดลสามชั้นจัดเตรียมพื้นฐานที่มั่นคงสำหรับการขยายตัวของตัวแทน AI ใน DeFi แต่ศักยภาพสูงสุดของมันจะถูกบรรลุเมื่อมีการพัฒนาที่สำคัญเกี่ยวกับปัญหาด้านการจัดการ ความสามารถในการอธิบายเหตุว่าทำไมตัวแทนถึงตัดสินใจในลักษณะใด ล้วนเป็นความท้าทายที่สำคัญ

ในอนาคต คาดว่าจะมีกรอบงานที่ได้มาตรฐานสำหรับการปฏิบัติตามอัตโนมัติ โอราเคิลที่กระจายตัวที่แข็งแกร่งกว่า และโครงสร้างพื้นฐานที่เป็นหลายตัวแทนที่ร่วมมือกัน ระบบเหล่านี้สามารถทำงานร่วมกันเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินการในระดับที่แข่งขัน และอาจเกินกว่าระบบศูนย์กลางในด้านความเร็วและความปลอดภัย

การเพิ่มขึ้นของตัวแทน AI ทำเครื่องหมายจุดเปลี่ยน พวกเขามากกว่าเครื่องมือ; พวกเขาคือผู้มีส่วนร่วมที่สามารถเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมการเงิน สร้างยุคใหม่ของบริการที่เป็นอิสระ ปรับตัวได้ และมีแนวโน้มที่จะรวมอยู่ด้วย การวิวัฒนาการของปัญญาประดิษฐ์ จากโมเดลที่ง่ายกว่าจนถึงตัวแทนที่สามารถทำงานที่ซับซ้อนได้เช่นที่เห็นในการอภิปรายเกี่ยวกับ ช่วงเวลา AI ในการสร้างโค้ด สะท้อนการเดินทางนี้ไปสูระบบที่มีความเป็นอิสระมากขึ้น

ฉันเชื่อว่าการบูรณาการตัวแทน AI ใน DeFi เป็นการเคลื่อนไหวที่หลีกเลี่ยงไม่ได้และมีแนวโน้มเชิงบวกในหลายด้าน ศักยภาพในการเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการ เพิ่มประสิทธิภาพ และกระจายการเข้าถึงเครื่องมือทางการเงินขั้นสูงนั้นยิ่งใหญ่ อย่างไรก็ตาม ความกังวลเกี่ยวกับความไม่มั่นคงของระบบและความจำเป็นในการกำกับดูแลไม่สามารถถูกมองข้ามได้ นี่คือพื้นที่ที่จะต้องการการเฝ้าระวังอย่างต่อเนื่องและการพัฒนาที่รับผิดชอบเพื่อให้มั่นใจว่าประโยชน์จะเกินความเสี่ยง ความคิดเกี่ยวกับระบบที่สามารถดำเนินงานในตลาดแลกเปลี่ยนกระจาย เช่น ตลาดแลกเปลี่ยนกระจายใน Polkadot และ Kusama เป็นตัวอย่างของสภาพแวดล้อมที่เหล่าตัวแทนสามารถเจริญงอกงามได้ แต่อีกทั้งส่งผลกระทบที่ต้องมีการตรวจสอบอย่างใกล้ชิด

คุณคิดอย่างไรเกี่ยวกับการใช้ตัวแทน AI ในการเงินแบบกระจาย? แสดงความคิดเห็นของคุณด้านล่างและเข้าร่วมการสนทนา!