এআই এজেন্ট ডিফাইয়ে: অটোনোমাস ফাইন্যান্সের বিপ্লব

আইলেক ধীরতে আর্থিক প্রযুক্তি এবং ডিজিটাল ফিনান্স (DeFi) এর মধ্যে সম্মিলন কেবল একটি ভবিষ্যত প্রবণতা নয়, বরং এটি একটি বাস্তবতা যা ইতিমধ্যেই আর্থিক দৃশ্যপটকে নতুন রূপ দিচ্ছে। এই রূপান্তরের কেন্দ্রে রয়েছে AI এজেন্টগুলি।

এগুলি সাধারণ কম্পিউটার প্রোগ্রাম নয়, এই স্বায়ত্তশাসিত সিস্টেমগুলি উন্নত ভাষা মডেল এবং মেশিন লার্নিংয়ের সমন্বয়ে জটিল সিদ্ধান্ত গ্রহণ এবং ডিজিটাল পরিবেশে কাজ সম্পাদন করে, সবকিছু মানুষের ক্রমাগত হস্তক্ষেপ ছাড়াই।

যুগান্তকারী পরিবর্তন: বট থেকে বুদ্ধিমান এজেন্টে

ইতিহাসের পক্ষে, DeFi 2017 সালে টান পেতে শুরু করেছিল, যা ঋণদান প্রোটোকল এবং স্বয়ংক্রিয় এক্সচেঞ্জ দ্বারা উত্সাহিত হয়েছিল। তবে, 2020 সালে “ইয়েল্ড ফার্মিং” এর উত্থান এই ক্ষেত্রের স্বয়ংক্রিয়তার বিশাল সম্ভাবনাকে সামনে নিয়ে আসে।

এখানে AI এজেন্টগুলি মঞ্চে প্রবেশ করে, যা ঐতিহ্যবাহী ট্রেডিং বটের একটি উল্লেখযোগ্য বিবর্তনকে প্রতিনিধিত্ব করে। যেখানে বটগুলি স্থির এবং পূর্বপ্রোগ্রামিত নিয়ম অনুসরণ করত, AI এজেন্টগুলি চিন্তা, স্মৃতি এবং পরিকল্পনা করার মতো সক্ষমতাগুলি অন্তর্ভুক্ত করে, যা তাদের ব্লকচেইন এবং স্মার্ট কন্ট্রাক্ট ভিত্তিক প্রোটোকলের জটিলতাগুলি আরও সূক্ষ্মভাবে নেভিগেট এবং ইন্টারঅ্যাক্ট করার অনুমতি দেয়।

এই পরিশীলিত ক্ষমতা তাদেরকে তরলতা অপ্টিমাইজ করতে, ঝুঁকি প্রশমিত করতে এবং সত্যিই ব্যক্তিগতকৃত আর্থিক পরিষেবা প্রদানের সুযোগ দেয়। মৌলিক পার্থক্য হল এজেন্টগুলির অভিযোজিত বুদ্ধিমত্তা এবং ঐতিহ্যবাহী বটগুলির কঠোরতা।

আর্কিটেকচার উন্মোচন: তিন স্তরের মডেল

এই এজেন্টগুলি কীভাবে কাজ করে তা বোঝা জরুরি। আধুনিক প্রয়োগগুলির মধ্যে বেশিরভাগ একটি তিনটি পৃথক স্তরে বিভক্ত আর্কিটেকচারাল মডেল অনুসরণ করে, যা তাদের নমনীয়তা এবং প্রক্রিয়াকরণের ক্ষমতা প্রদান করে।

DeFi এর জন্য AI এজেন্টের স্তরসমূহ

• মডেল স্তর (Model Layer): এজেন্টের “মস্তিষ্ক”। এতে বিশাল ভাষা মডেল (LLMs) এবং অন্যান্য AI মডেল অন্তর্ভুক্ত রয়েছে যা ডেটা ব্যাখ্যা, ভবিষ্যদ্বাণী করা এবং DeFi বাজারের প্রাসঙ্গিক তথ্য শ্রেণীবদ্ধ করতে দায়ী।
• এজেন্ট ফ্রেমওয়ার্ক স্তর (Agent Framework Layer): “চিন্তার কাঠামো”। এটি এজেন্টের যুক্তিগত চিন্তাভাবনা পরিচালনা করে, জটিল কার্যক্রমের জন্য পরিকল্পনা করে এবং পূর্ববর্তী অভিজ্ঞতার থেকে শেখার জন্য দীর্ঘমেয়াদী একটি স্মৃতি সংরক্ষণ করে।
• অর্কেস্ট্রেশন স্তর (Orchestration Layer): “কার্যকরী হাত”। এটি এজেন্টের বাইরের দুনিয়া এবং ব্লকচেইনের সাথে বিক্রিয়া সমন্বয় করে, বাস্তব সময়ে ডেটা সংগ্রহ করতে এবং DeFi প্রোটোকলে সরাসরি কাজ করতে API এবং অরাকলগুলি ব্যবহার করে।

দায়িত্বের এই পৃথকীকরণ এজেন্টদের দ্রুততার সাথে বাজারের তথ্য সংগ্রহ এবং বিশ্লেষণ করতে, বহু-পর্যায় (যেমন পোর্টফোলিও পুনর্বিন্যাস বা মার্জিন পরিচালনা) কৌশলগুলি বিকাশ এবং কার্যকর করতে এবং ক্রিপ্টো বাজারের অস্থির পরিস্থিতির সাথে গতিশীলভাবে সমন্বয় সাধন করার সুযোগ দেয়।

নবীনতা এবং প্রবণতা: AI এজেন্টগুলি ইতিমধ্যেই যা করছে

AI এজেন্টগুলি কেবল প্রাযুক্তিক নয়; তারা ইতিমধ্যেই DeFi ক্ষেত্রের মধ্যে কার্যকরী নবীনতা উত্সাহিত করছে, যার ফলে আমাদের ডিজিটাল ফাইন্যান্সের সাথে যোগাযোগের পদ্ধতি পরিবর্তিত হচ্ছে।

DeFi তে AI এজেন্টগুলির প্রধান প্রয়োগ

• স্বায়ত্তশাসিত ট্রেডিং এবং পূর্বাভাস বিশ্লেষণ: পুনরুদ্ধার শিক্ষা এবং সময়সীমার বিশ্লেষণ ব্যবহার করে, এজেন্টগুলি জটিল অন-চেইন এবং অফ-চেইনের সংকেতগুলির উপর ভিত্তি করে ট্রেডিং অপারেশন সম্পাদন করতে পারে, যা স্থির নিয়ম ভিত্তিক বটগুলির কর্মক্ষমতাকে ছাড়িয়ে যায়।
• ঝুঁকি পরিচালনা এবং চলমান পর্যবেক্ষণ: বুদ্ধিমান এজেন্টরা রিয়েল টাইমে অস্বাভাবিক নিদর্শন বা বাজার ম্যানিপুলেশনের প্রচেষ্টা সনাক্ত করতে সক্ষম। এটি অটোমেটেড প্রতিক্রিয়া সক্রিয় করার অনুমতি দেয়, যেমন অগ্রিম তরলতা বা পুনর্বিন্যাস তৈরির মাধ্যমে সম্পদ সুরক্ষিত করতে।
• ব্যক্তিগতকৃত আর্থিক পরামর্শ (রোবো-এডভাইস): ব্যবহারকারীর ঝুঁকির প্রোফাইল এবং লক্ষ্য বিশ্লেষণ করে, এজেন্টগুলি ব্যক্তিগতকৃত বিনিয়োগের সুপারিশ তৈরি করতে পারে এবং বাজার পরিবর্তনের সাথে সেগুলি ক্রমাগত পুনর্মূল্যায়ন করতে পারে।
• বুদ্ধিমান অরাকল এবং ক্রস-চেইন কার্যকরীকরণ: বিকেন্দ্রীভূত অরাকলগুলির সাথে সংহতকরণ (ব্লকচেইনের জন্য বাইরের তথ্য সরবরাহকারী পরিষেবাগুলি) এবং একাধিক ব্লকচেইনে কাজ করার ক্ষমতা আর্বিট্রেশন এবং তরলতার অপ্টিমাইজেশনের সুযোগকে প্রসারিত করে।

এই প্রয়োগগুলি এজেন্টগুলির সক্ষমতার প্রমাণ দেয় যা DeFi তে অপারেশনগুলির দক্ষতা এবং সুরক্ষা বৃদ্ধি করতে পারে, ফলে সেগুলি আরও সহজলভ্য এবং সূক্ষ্ম হয়।

সংখ্যার বাজার এবং উদাহরণ

যদিও DeFi বাজার সম্প্রতি চ্যালেঞ্জের সম্মুখীন হয়েছে, AI এজেন্টগুলির গ্রহণযোগ্যতা উল্লেখযোগ্য বৃদ্ধির লক্ষণ দেখাচ্ছে।

২০২৫ এর প্রথম কোয়ার্টারে, DeFi প্রোটোকলগুলিতে মোট ব্লকড ভ্যালু (TVL) ২৭% হ্রাস পেয়ে ১৫৬ বিলিয়ন মার্কিন ডলারে পৌঁছেছে। এই পতন বৈশ্বিক অর্থনৈতিক অনিশ্চয়তা এবং কিছু নিরাপত্তা ঘটনার প্রতিফলন করেছে। তবে, AI-ভিত্তিক প্রোটোকলগুলির সাথে যোগাযোগকারী সক্রিয় অনন্য ওয়ালেটগুলির সংখ্যা একই সময়ে ২৯% বৃদ্ধি পেয়ে গেছে। এই তথ্যটি DappRadar দ্বারা উদ্ধৃত হয়েছে, যা সংকুচিত বাজারে স্মার্ট এজেন্টগুলির শক্তিশালী গ্রহণযোগ্যতার প্রতি ইঙ্গিত করে।

একটি ইতিবাচক উদাহরণ এসেছে SUI ইকোসিস্টেম থেকে, যেখানে TVL এপ্রিল ২০২৫ এ ৯.৬% বৃদ্ধি পেয়ে ১.৫৯৫ বিলিয়ন মার্কিন ডলারে পৌঁছেছে। এটি নির্দেশ করতে পারে যে নির্দিষ্ট নিছগুলো যা উন্নত AI কার্যকলাপগুলি অন্তর্ভুক্ত করে সেগুলি আরও দক্ষভাবে মূলধন আকর্ষণ এবং ধরে রাখতে সক্ষম হচ্ছে।

বৈপরীতা: সতর্কতা এবং আশাবাদ

সমস্ত বিপরীত প্রযুক্তির মতো, DeFi তে AI এজেন্টগুলি বিশেষজ্ঞদের মধ্যে বিতর্ক এবং ভিন্নমত তৈরি করে।

বাংলাদেশ ব্যাংকের ফাইন্যান্সিয়াল পলিসি কমিটির জনাথন হল উদ্বেগ প্রকাশ করেছেন, সতর্ক করে দিয়েছেন যে “ডিপ ট্রেডিং এজেন্ট” যাদের সঠিকভাবে ক্যালিব্রেট করা হয়নি তারা বাজারের শক বাড়িয়ে দিতে পারে এবং এমনকি ঐক্যমতগত আচরণকে উৎসাহিত করতে পারে। তিনি বৃহৎ পরিসরে তাদের বাস্তবায়নের আগে কঠোর পরীক্ষার এবং নিয়ন্ত্রক আনুগত্যের জন্য সমর্থন জানান, যা রয়টার্সে রিপোর্ট করা হয়েছে।

অন্যদিকে, DevCom এবং Madrona Ventures-এর মতো কোম্পানির নির্বাহীরা AI এজেন্টগুলিকে একটি গুরুত্বপূর্ণ সামরিক সুবিধা হিসেবে দেখছেন। তারা যুক্তি করেন যে, জটিল উপদেষ্টা এবং পরিকল্পনার কাজগুলো স্বয়ংক্রিয় করার মাধ্যমে, এই এজেন্টগুলি আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে বড় পরিসরে পৌঁছাতে এবং অপারেটিং খরচ কমাতে সক্ষম করে, যা Madrona দ্বারা আলোচনা করা হয়েছে।

বিবাদ: সুবিধা, অসুবিধা এবং বিতর্ক

DeFi তে AI এজেন্টগুলির গ্রহণযোগ্যতা অনেক সুবিধা নিয়ে আসছে, কিন্তু সেইসাথে ঝুঁকি এবং নৈতিক সমস্যা নিয়ে আসছে যা মোকাবেলা করা প্রয়োজন।

তুলনামূলক: DeFi তে AI এজেন্ট বনাম ঐতিহ্যবাহী বট

ইতিবাচক দিকগুলোর মধ্যে উল্লেখযোগ্য হল অপারেশনাল দক্ষতার বৃদ্ধি, ট্রেডিং সিদ্ধান্তের জন্য সম্ভাবনার হ্রাস এবং ব্যক্তিগতকৃত আর্থিক পরিষেবায় প্রবেশাধিকারের গণতন্ত্র। নিয়মিত কাজগুলো স্বয়ংক্রিয়করণ বিশ্লেষকদেরকে উচ্চ স্তরের কৌশলগুলিতে মনোনিবেশ করতে মুক্ত করে।

তবে, নেতিবাচক দিক ও বিতর্ক যথেষ্ট অর্থবহ। একটি বড় সংখ্যক এজেন্ট যদি বাজারের একটি ইভেন্টে একইভাবে প্রতিক্রিয়া জানায় তবে প্রতিক্রিয়া প্রদানের ফলে সিস্টেমের অস্থিতিশীলতার ঝুঁকি এবং “ফ্ল্যাশ ক্র্যাশ” ঘটতে পারে। অন-চেইন তথ্যের ওপর নির্ভরশীলতা, যা ম্যানিপুলেশন বা বিলম্বের প্রভাবে হয়, একটি আরেকটি উদ্বেগ। উপরন্তু, স্বায়ত্তশাসিত এজেন্টগুলির দ্বারা ভুল সিদ্ধান্ত নেওয়া বা ক্ষতির ক্ষেত্রে নৈতিক এবং দায়বদ্ধতার বিষয়গুলিও ব্যাপকভাবে আলোচনািত।

প্রশস্ত প্রভাব: অর্থনীতি, সমাজ এবং পরিবেশ

AI এজেন্টগুলি এমন গভীর প্রভাব তৈরি করার সম্ভাবনা ধারণ করে যা আর্থিক বাজারের বাইরেও।

অর্থনৈতিকভাবে, তারা মধ্যস্ততার ফি নাটকীয়ভাবে কমাতে পারে, যা ঐতিহাসিকভাবে বড় প্রতিষ্ঠানগুলিকে উপকারে আনে। এর ফলে কম দৃশ্যমান বাজারে তরলতা সম্প্রসারণ হতে পারে, যা বৈশ্বিক আর্থিক অন্তর্ভুক্তিকে উদ্দীপিত করে। ক্রিপ্টোকারেন্সির মূল ধারণা বোঝা যারা এই নতুন অর্থনীতিতে অংশগ্রহণ করতে চায় তাদের জন্য গুরুত্বপূর্ণ।

সমাজিকভাবে, রোবো-এডভাইজারের বিস্তার বিনিয়োগের নির্দেশিকা একটি অনেক বড় জনগণের কাছে সহজলভ্য করে তুলতে পারে, ঐতিহ্যবাহী আর্থিক পরিষেবাগুলির সাথে সম্পর্কিত প্রবেশাধিকারের প্রতিবন্ধকতা ছাড়াই।

তবে পরিবেশগতভাবে, এলএলএম এবং এর অন্তর্নিহিত ব্লকচেইন ভিত্তিক অবকাঠামোর বৃদ্ধি বিদ্যুত উৎপাদন এবং কার্বন পায়ের ছাপ নিয়ে উদ্বেগ সৃষ্টি করেছে। এটি প্রযুক্তিগত অপ্টিমাইজেশনে এবং আরও টেকসই ব্লকচেইনের গ্রহণে অবিরত মনোযোগ আকর্ষণ করতে প্রয়োজনীয়।

DeFi তে AI এর ভবিষ্যৎ দেখে

তিন স্তরের মডেল AI এজেন্টগুলিকে DeFi তে বিস্তৃত করার ভিত্তি অফার করে, কিন্তু তাদের পুরো সম্ভাবনা কেবলমাত্র উল্লেখযোগ্য উন্নতির মাধ্যমে অর্জিত হবে। গভর্নেন্স, স্পষ্টতা (এজেন্ট কেন নির্দিষ্ট সিদ্ধান্ত নিল তা বোঝা) এবং বিভিন্ন প্রোটোকল এবং ব্লকচেইনের মধ্যে আন্তঃঅপারেবিলিটি এই গুরুত্বপূর্ণ চ্যালেঞ্জগুলি।

ভবিষ্যৎ আমাদের জন্য অটোমেটেড কমপ্লায়েন্সের জন্য মানক ফ্রেমওয়ার্ক, আরও শক্তিশালী বিকেন্দ্রীভূত অরাকল এবং সহযোগী বহু-এজেন্ট স্থাপত্য নিয়ে আসবে বলে আশা করা হচ্ছে। এই সিস্টেমগুলি একসাথে কাজ করতে সক্ষম হবে অপারেশনকে এমন এক স্তরে অপ্টিমাইজ করতে যা কেন্দ্রীয় সিস্টেমের প্রতিযোগিতা করার এবং সম্ভবত তাদের সম্পূর্ণ গতিশীলতা এবং নিরাপত্তা ছাড়িয়ে যেতে পারে।

AI এজেন্টগুলির উত্থান একটি মাইলফলক চিহ্নিত করে। তারা কেবল সরঞ্জাম নয়; তারা সক্রিয় অংশগ্রহণকারী যারা আর্থিক শিল্পকে রূপান্তরিত করার ক্ষমতা রাখে, স্বায়ত্তশাসিত, অভিযোজিত এবং সম্ভাব্যভাবে আরও অন্তভুক্ত পরিষেবার একটি নতুন যুগ তৈরি করে। কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তার বিবর্তন, সহজ মডেল থেকে শুরু করে জটিল কাজ সম্পাদন করার মতো এজেন্টগুলির পরিপ্রেক্ষিতে, যা কোড তৈরির ক্ষেত্রে AI এর পর্যায়গুলি সম্পর্কে আলোচনা করা হয়েছে, এই মহাসমুদ্রের দিকে ইঙ্গিত করে।

আমি বিশ্বাস করি AI এজেন্টগুলির DeFi তে সংহত করা একটি অনিবার্য এবং বড় পরিমাণে ইতিবাচক পদক্ষেপ। প্রক্রিয়াগুলি অপ্টিমাইজ করার, দক্ষতা বাড়ানোর এবং উন্নত আর্থিক সরঞ্জানগুলিতে প্রবেশাধিকারের গণতন্ত্র প্রতিষ্ঠার সুযোগ বিপুল। তবে, সিস্টেমের স্থিতিশীলতা সম্পর্কে উত্থাপিত উদ্বেগ এবং নিয়ন্ত্রণের প্রয়োজনীয়তা উপেক্ষা করা সম্ভব নয়। এটি একটি ক্ষেত্র যা ক্রমাগত পর্যবেক্ষণ এবং দায়িত্বশীল বিকাশের প্রয়োজন হবে যাতে নিশ্চিত করা যায় যে সুবিধাগুলি ঝুঁকিকে অতিক্রম করে। যে ধারণা অনুযায়ী সিস্টেমগুলিতে বিকেন্দ্রীত এক্সচেঞ্জের মধ্যে কাজ করার ক্ষমতা থাকতে পারে, যেমন পোলকাডোট এবং কুসামা-তে প্রথম বিকেন্দ্রীভূত এক্সচেঞ্জ, উপযুক্ত পরিবেশ যেখানে এই এজেন্টগুলি উদ্বুদ্ধ হতে পারে, কিন্তু সেখানেই তাদের প্রভাবগুলিকে মনোযোগের সাথে পর্যবেক্ষণ করতে হবে।

আপনার কি ধারণা AI এজেন্টগুলির ডিজিটাল ফিনান্সে ব্যবহারের উপর? নিচে আপনার মন্তব্য করুন এবং আলোচনায় অংশ নিন!